Ceci n’est pas un conseil en investissement mais une ligne de conduite sur comment investir.
Ces éléments vous donneront les bases pour construire votre stratégie et aborder plus sereinement l’investissement.
Avant d’entrer dans le vif du sujet je pense qu’il est essentiel d’éclaircir la notion d’investissement et de toutes ces implications.
Lorsqu’on parle d’investissement, on doit avoir conscience de nos biais cognitifs. Nous avons tendance à faire des raccourcis qui peuvent nous nuire grandement. Pour ne citer qu’un exemple : Le biais de confirmation qui nous pousse à ne prendre en compte que les informations qui confirment notre croyance. Nous devons donc avant tout éclaircir au mieux le terme Investissement et la différence entre spéculer et investir.
Investir
Investir s'est placer son argent dans le but d'obtenir un rendement. Quand vous placez votre argent en bourse (ou ailleurs, comme dans l'immobilier), vous espérez finalement récupérer votre capital, avec une appréciation en plus.
Spéculer
Spéculer revient à mettre de l'argent dans des supports financiers à haut risque, pour obtenir des gains à court terme. Les spéculateurs cherchent des rendements anormalement élevés – ils "parient" sur des entreprises ou secteurs en espérant obtenir des résultats nettement supérieurs à la moyenne.
Ils achètent des actifs, pour ne les garder que sur une courte période avant de les revendre, dans le but de les revendre à profit.
Tout est en fait une question de risque. Le trading, par exemple, est une activité de spéculation lorsqu’on est formé mais si un novice fait du trading ce sera une forme de Gambling. Le gambling est une terminologie représentant la notion de faire des paris et est généralement associée aux jeux d’argent. On le retrouve aussi en spéculation. Il est nécessaire de faire cette différenciation.
Investir ou spéculer ?
Ça ne veut pas dire que investir est sans risque, mais qu'on s'attend à un risque bien moins fort qu'en spéculation. L’idée d’investir est de préserver son capital avant tout.
Néanmoins on peut inclure une part de spéculation dans ses investissements tout dépendra de la gestion du risque, de la personnalité de l’investisseur et du temps à consacrer pour la mise en place de la stratégie.
On doit garder à l’esprit que le fonctionnement des marchés est basé sur l’émotion qui est représenté par cette célèbre illustration :

Apprends à te connaître
Comme j’ai commencé à l’expliquer un peu plus haut, tout dépend de qui vous êtes.
De nombreux facteurs entrent en compte :
- Le temps que vous avez à accorder : entre les recherches, la veille technologique, la veille du prix, les news, twitter , discord etc…. Le temps passe vite et on peut très vite se retrouver sous l’eau.
- Votre capital que vous êtes prêt à investir et donc potentiellement près à perdre
- Votre gestion du stress
- Vos passions
- Vos objectifs : Combien, quand etc
- Quels sont vos biais psychologiques
- Les moyens que vous êtes prêt à mettre en œuvre
Tout cela détermine grandement le type de stratégie que vous allez mettre en place et comment vous allez évoluer en tant qu’investisseur.
Ma stratégie
Ceci est ma stratégie d’investissement. Une stratégie que j’ai testé, appliqué et adoré. Je vais vous fournir une explication des concepts essentiels à la construction de cette stratégie.
Des outils, des idées et des techniques que j’utilise tous les jours dans ma stratégie d’investissement. L’important est d’en comprendre l'essence, le fonctionnement et travailler à se construire les connaissances nécessaires pour atteindre ses buts.
Le but n’est pas de vous donner une liste de choses à suivre à la lettre mais de vous donner des clés pour appréhender le milieu de l’investissement et des marchés financiers.
Ma stratégie est applicable sur tout type d’actif (action, crypto et autre…). Elle repose sur la compréhension de concepts clés et d’outils que je vais vous détailler avant d’expliquer la stratégie.
Une équation à trois facteurs
Le capital est essentiel. Combien vous pouvez investir (et donc perdre) va déterminer une grande partie des rendements et des risques que vous prendrez.
Vous pouvez très bien commencer avec un capital de 1 000 / 10 000 ou bien plus. Vous devrez adapter votre politique de gestion du risque à vos moyens et à votre capacité de financement et de réinvestissement.
Tout autant que votre capital, votre temps est important. Vous ne devez pas le gaspiller. Il faut comprendre l’environnement, chercher des informations, se former (en fonction de ce que vous voulez faire). L’important c’est de se concentrer sur ce qui est essentiel et construire sa stratégie sur le temps que vous avez à investir. Les notions que j’aborde vous aideront notamment à faire les bon choix en fonction du temps que vous avez.
Le reste c’est l'énergie que vous allez déployer à l'obtention de votre objectif. En effet, se former prend du temps mais aussi et surtout de l’énergie, suivre de multiple actif aussi etc…
"Il y a peut-être des gens qui ont plus de talent que vous, mais il n’y a aucune excuse pour que vous ne travaillez pas plus fort que les autres."
— Derek Jeter
Si vous souhaitez être millionnaire demain ça ne marchera pas. L'investissement prend du temps, de l’énergie et du capital. C’est cette équation à trois facteurs qui déterminera si vous êtes à même de réussir votre objectif.
L'apport et l'alimentation
Nous avons vu au-dessus que le capital était important. Oui il l’est mais pas seulement. Votre capital n’est pas quelque chose de fixe, c’est quelque chose que vous devez alimenter régulièrement pour accroître votre capacité d’investissement et donc vos revenus passifs.
Il existe plusieurs moyens d’alimenter votre capital mais avant d’aborder les principaux je vais vous parler du plus important : vous !
Vous pouvez / devez prévoir une partie de vos revenus à l’investissement. C’est le moyen le plus sûr et le plus fiable de faire grossir votre capital et donc augmenter votre capacité d’investissement
Trading
Le trading est une forme d’apport que l’on peut utiliser pour faire croître son capital. Il existe de nombreux styles de trading qui ont chacun leurs avantages et inconvénients.
L’idée est de réserver une partie de son capital comme fonds spéculatif afin de faire du trading. Les bénéfices pourront être répartis entre le fonds spéculatif et le fonds d’investissement en fonction de votre stratégie.
Cependant, le trading n’est pas à la portée de tous. Seuls 5% des traders sont rentables et pour faire partie de ces 5% il faut de l’expérience, de la formation, de l'entraînement, de la rigueur, une gestion de vos émotions et une stratégie de trading irréprochable. L’investissement “Temps” abordé plus haut est conséquent.
Il faut se former, s'entraîner, concevoir une stratégie de Trading (différent d’une stratégie d’investissement), la tester et s'entraîner encore et encore…
DeFi, ICO
La Crypto nous offre des possibilités diverses et variées de faire fructifier notre capital. Entre les initiatives comme Olympus, les LP farming, ICO et autres protocoles il y a beaucoup à faire. Cela demande du temps et des connaissances mais tout cet écosystème apporte une énorme valeur ajoutée à vos investissements et à votre capital
Compounding
Concept essentiel de l’investissement : il faut réinvestir. Vous devez réinvestir la majorité des gains que vous allez faire.
Certes, vous pouvez/devez prendre une partie de ces gains pour les dépenser mais la majeure partie doit être réinvestie. Comme expliqué plus haut, c’est votre capital qui va déterminer votre rendement : votre capacité à faire de l’argent.
En injectant une grande partie de vos bénéfices vous augmentez votre capital et donc … Vous augmenterez votre capacité à produire des bénéfices.
Comment investir ?
Nous rentrons dans le concret. Ma stratégie consiste à mettre en place un cercle vertueux à travers des optimisations de rendement et un réinvestissement régulier.
J’ai développé ma stratégie durant mon expérience d’investisseur tant sur le Forex, les marchés actions et les cryptos. C’est celle qui me donne le plus de rendement et qui est la plus sereine dans la gestion.
Version simplifiée :

Cette version simple permet d’optimiser tes gains et de réinvestir pour faire grossir ton capital. Ce setup utilise les mêmes méthodes que ma version complète mais prends très peu de temps. Idéal pour apprendre et se familiariser avec cette méthodologie avant d’aller plus loin.
Version complète :

Nous avons donc une Schématique complète qui nous permet d’optimiser nos investissements et d'obtenir le meilleur rendement possible avec le temps que nous avons à consacrer.
Il est important de savoir se remettre en question, de réévaluer vos positions afin d’être le plus honnête possible avec vous-même et reconnaître quand il faut savoir prendre ses gains ou ses pertes.
On doit avoir tout cela en tête avant de commencer et surtout respecter ces règles :
- Accepter de louper des opportunités
- Prendre son temps
- Toujours évaluer son jugement
- Tenir sa stratégie
- Être dans la modération
- Accepter ses pertes et prendre ses gains
- Contrôler ses investissement
- Contrôler ses émotions
Que doit-on acheter ?
Investissez dans les projets auxquels vous croyez et que vous comprenez
Comprendre les actifs
Avant d’investir vous devez vous intéresser à l’actif :
- Qu’est-ce que ça fait exactement ?
- Quelle est son utilité dans l’écosystème ?
- Qui le fait ?
- Y a-t-il des concurrents ?
- Y-a-t-il quelque chose de concret ?
- Comment les tokens (les cryptos ou les actifs) sont-ils gérés ?
Ensuite vous devez vous renseigner en lisant des articles, en écoutant des vidéos et essayer de prendre des avis positifs et négatifs pour les confronter et vous faire votre propre opinion.
Ensuite posez-vous la question : est-ce que je crois en ce projet ? Est-ce que c’est un projet d’avenir ?
Si l’actif a passé toutes ses étapes vous vous posez les deux dernières questions : A-t-il sa place dans ma stratégie d’investissement ? Est-ce que c’est un bon prix ? Pour la notion de prix on l'aborde un peu plus bas !
Concentrer ses efforts
“Votre temps est précieux ! Concentrez vos efforts !”
Vous ne devez pas vous éparpiller. Vous devez vous concentrer sur un nombre de projets restreint (en fonction de votre temps) et augmenter au fur et à mesure.
Si vous vous retrouvez à suivre trop de projets vous n’allez pas respecter les règles ci-dessus.
Comment faire ?
La patience
"Le marché boursier est un moyen de transférer de l’argent de l’impatient au patient."
— Warren Buffett
Ne pas se précipiter. C’est l’essence même de toute stratégie d’investissement. Il est vrai que la peur de manquer une opportunité peut vous presser mais vous devez vous retenir de faire quoi que ce soit dans la hâte. Les réactions à chaud ne sont jamais les meilleures !
Dans le domaine des crypto un accident est très vite arrivé et vous devez être constamment vigilant.
Donnez-vous le temps de faire des recherches, de discuter et d’apprendre !
Si vous perdez votre capital maintenant, vous perdrez votre opportunité d’investir.
Préservez votre capacité d’investissement
Le DCA
Vous n’êtes pas trader ? Pas grave il y a des techniques où vous n’avez pas besoin de l’être. L'investissement est d’ailleurs rarement l’affaire des traders. Il a d’ailleurs été prouvé on appelle ça le DCA.
Le but est de multiplier ses achats pour lisser son prix d’entrée. On peut donc avoir acheté un actif au fur et à mesure de sa descente afin d’avoir un prix moyen cohérent.
Vous ne devez jamais mettre 100% de ce que vous voulez investir dans cet actif en une fois.
Comment faire ?
Pour faire simple, tout dépend de votre volonté d'entrer dans le projet et voici quelques exemples :
- Conservateur : 5%->10%->15%->20%->50%
- En mode agressif : 10% -> 15% ->20%->25%->30%
- En mode petit écureuil : 1% -> 4% -> 5% -> 10% -> 15% -> 20 % -> 20% -> 25%
La figure sur les illustrations à venir est un exemple de répartition de la volumétrie.
Cette répartition devra être effectuée dans les zones d’achat propice que l’on va voir par la suite.
Acheter
Je vous ai demandé de vous poser la question : est-ce que c’est le bon prix pour cet actif? Comment le déterminer. Il existe plusieurs méthodes pour déterminer le bon moment et les zones de rechargement, je vais vous en donner plusieurs mais la plus intéressante est la compilation de toutes les techniques corrélées avec une compréhension de l’actif et de son fondamental.
Commençons par une évidence : si vous faites l'acquisition d'une crypto, c'est qu'une personne vous la vend, et inversement, si vous vendez, c'est que quelqu'un est prêt à acheter ! A partir de là, une interrogation essentielle doit se poser :
Le prix est-il juste ?
Pour y répondre, on peut s'appuyer sur la Théorie de Dow : le prix d'un actif suit des cycles et traverse des phases de surachat et de survente. Ces étapes délimitent des zones que l'on nomme habituellement PREMIUM et DISCOUNT.
Le principe est on ne peut plus clair : l'idée est d'acheter à prix discount et de vendre à prix premium.
Et comment distinguer le prix premium du prix discount ? C'est très facile, on dessine une ligne de Fibonacci : au-dessus de 0.5, c'est du prix premium et en dessous, c'est du prix discount.

Dans cet exemple, j'ai choisi le mouvement précédent comme référence. Ainsi, je compare l'évolution du prix par rapport à la dernière accélération et à la dernière phase de BULLRUN.
Je peux aussi envisager une perspective plus large et positionner mon Fibo du point le plus bas (0) au point le plus haut :

Les zones sont plus basses et plus étendues, mais elles offrent une vue à long terme de cet actif à travers l'ensemble de ses cycles.
Avec cette règle, tu devrais déjà pouvoir te débrouiller, mais on peut ajouter une petite touche de complexité pour affiner les différentes zones ;)
Le Fibonacci : Les ratios simples.
https://www.youtube.com/watch?t=1&v=FXQ0QJtHf9k

On n'achète pas au moment d'un All Time High (ATH) mais lors d'un bas point (LOW). Il ne faut jamais se précipiter ; si tu as manqué le coche, ce n'est pas grave... Je le répéterai toujours : "Prends ton temps" - les occasions manquées aujourd'hui peuvent devenir les opportunités de demain.
Les "spots zones" sont des zones d'achat, avec trois niveaux :
- Agressif : On entre rapidement en position, sachant qu'il y a une forte possibilité de poursuite du retracement. L'idée est de faire une première entrée, donc on entre avec un petit volume.
- La zone classique : Il s'agit de la zone de retracement standard. C'est une zone d'achat intéressante. On sait qu'il y a une possibilité de poursuite du retracement, mais c'est aussi une zone où le prix réagit fortement.
- La zone conservateur : Nous sommes dans la zone de retracement la plus basse avant un éventuel retournement de marché. C'est généralement un prix intéressant pour un actif, mais il faut le corréler avec l'analyse fondamentale pour s'assurer de la viabilité du projet.
Ensuite, vous vous demandez quand recharger (renforcer votre position) ? Vous allez voir c’est simple!
Appliqué aux zones rechargement :

Un autre exemple :

On remarque souvent des points d'entrée pour des zones de renforcement. C'est pourquoi il est essentiel de définir une stratégie et de s'y tenir. Il est donc nécessaire d'être PATIENT. Le facteur psychologique joue un rôle considérable durant ces phases d'incertitude.
Si nous souhaitons approfondir, nous pouvons corréler ces informations avec de l'analyse technique.
Wyckoff : Distribution / Accumulation
A lire afin de comprendre les acronymes : Les bases de Wyckoff et pour aller plus loin tu peux lire les livres sur “Wyckoff” et “Wyckoff et les order flow”
Sans trop entrer dans les détails, connaître et être capable de reconnaître les schémas de Wyckoff peut aider à identifier des zones clés et anticiper les mouvements à venir.
Pour simplifier, on distingue deux types de mouvements : la neutralité (le prix reste stable) et la tendance (le prix augmente ou diminue). Pendant ces phases de neutralité, nous pouvons détecter des zones de manipulation à travers les modèles de Wyckoff.
Nous avons la Distribution qui sert à vendre :

Et l’accumulation qui sert à acheter :

Oui les pattern sont quasiment identiques mais inversées ; )
Nous allons toujours essayer d'acheter pendant un SOW (Sign of Weakness) dans un contexte de distribution, ou un SPRING ou un STB (Shakeout or Test in B-phase) dans un contexte d'accumulation. À l'inverse, nous chercherons à vendre lors d'un BC / UT (Buying Climax / Upthrust) ou UTAD (Upthrust After Distribution) lors d'une phase de distribution.
A titre d'exemple :Zone d’achat dans une accumulation

Le fondamental vous dit quoi acheter et la technique vous dit quand !
Vendre
Il faut savoir prendre des profits.
C’est un concept essentiel pour réussir ses investissements. Mais avant d’aborder la notion de quand vendre il faut répondre à la question : pourquoi vendre ? En effet, ma stratégie repose sur l’accumulation des actifs de projets solides fondamentalement et à fort potentiel de croissance dans le temps couplé avec une optimisation à travers la DeFi. Cependant, il faut penser à prendre des profits tout en laissant ses actifs pousser durant les phases de Bullrun.
Pourquoi je souhaite vendre ?
Si votre réponse est : “Car je pense que le prix va baisser et je rachèterais plus bas !”, alors vous n’êtes pas dans la bonne dynamique !
Avant de vendre vous devez être dans un des cas suivants :
- Je dois prendre une partie de mes profits car c’est le moment noté dans ma stratégie
- Je prends mes profits car je dois réinvestir sur un autre projet qui est en zone de spot
- Le fondamental du projet est compromis
Il est important de comprendre que la psychologie joue un rôle important. Vous DEVEZ être solide émotionnellement et suivre votre stratégie !
Pensez à toujours garder des actifs et à laisser fructifier le plus possible en attendant la zone de vente ou d’achat suivante.
Fibonacci : Et oui .. Fibo encore mais cette fois-ci ce sont les extensions ;)

- Conservateur : Nous vendrons sur une cassure du sommet le plus élevé antérieur au retracement de notre achat. Dans notre cas, cela correspond à l'extension 0.618 de Fibo. L'objectif est de vendre 30% de la position pour encaisser une partie des bénéfices et sécuriser notre position.
- Normal - Entre l'extension 1 et 1.618 : nous prenons 50% de profit sur le reste de la position. La répartition au sein de cette zone varie. J'ai tendance à prendre un petit TP (Take Profit) à 1.1 et le reste à 1.618. L'extension 1.618 est le "nombre d'or" de Fibonacci et a un impact significatif sur le prix.
- You never Know : C'est le reste de la position que nous conservons pour suivre la tendance ou comme base pour adoucir notre prix moyen lors d'un prochain cycle.
Comme vous pouvez le constater, c'est simple. La difficulté réside principalement dans la patience et la gestion des émotions !
Durant ces phases d’attente entre la vente et l’achat pensez à optimiser vos rendements soit en DeFi soit en Staking en fonction de votre portefeuille. Tout est optimisable.
Le trading
Je souhaite aborder le sujet du trading car c'est un élément majeur de ma vie, ayant joué un rôle crucial lors de ma première phase d'investissement et continuant d'avoir une influence importante sur ma capacité d'investissement actuelle.
Précisons d'abord que mon intention n'est pas de vous donner un cours complet de trading, mais plutôt de partager les éléments clés qui l'entourent.
L'apprentissage du trading peut être décomposé en plusieurs étapes :
- Les fondamentaux : Il est essentiel de comprendre les bases du marché et le fonctionnement des prix.
- L’analyse technique : Il s'agit de comprendre le comportement des prix, la gestion des structures, les liquidités et autant de techniques d'analyse que possible pour avoir le plus large panorama.
- La psychologie : L'analyse est une chose, mais passer à l'action en est une autre. Votre réaction ne sera pas la même lorsque vous serez en situation de perte... ou pire, à la suite d'une série de pertes ou de gains.
- Passage de la phase je sais tout à je ne sais rien : Il faut être conscient de l'effet Dunning-Kruger. Ne croyez pas que vous êtes différent, cela arrivera à tout le monde.

- Mettre en place une stratégie et un risk management cohérent : Il s'agit de définir un plan, de le tester, de l'ajuster, de le retester, etc.
- Gagner de l’expérience : Expérimenter et persévérer pendant 1 à 2 ans vous permet de renforcer votre stratégie et surtout votre psychologie !
Ce n'est pas un parcours facile, mais c'est aussi la joie de la réussite ! Les théories sont souvent simples et ne nécessitent pas de connaissances particulières, mais il faut comprendre que la pratique et la mise en application demandent du temps, des efforts et de l'investissement personnel !
Il faut apprendre à perdre pour commencer à gagner !
C'est l'une des raisons principales de la création du Discord ! Il est crucial de se sentir soutenu et d'être entouré de personnes qui traversent ou ont traversé ces épreuves !
Le trading peut souvent être une activité solitaire, mais ce n'est pas une obligation ! Faire partie d'une communauté stimule, entraîne, améliore et permet de progresser plus rapidement et de ne pas abandonner !
La gestion du risque
“Un investisseur qui réussit est un investisseur
qui contrôle le risque qu’il prend.”
Je ne le répéterai jamais assez mais la conservation de votre capital est votre priorité numéro une.
Sans rentrer totalement dans le détail je vous donne les règles principales :
- Diversifier vos actifs
- Diversifier vos types d’actifs
- Avoir une répartition cohérente par rapport aux risques du projet :
- Ne pas investir 10% de votre capital dans un projet très risqué. Vaut mieux rester sur 1-2%
- Ne jamais risquer plus de 5% de son capital
- Ne jamais investir si on est pas bien émotionnellement
- Ne jamais essayer de “se refaire”
- Rester à l'affût des risques technologiques
- PRENDRE SON TEMPS
L'optimisation de la DeFi
Partie essentielle de cette stratégie : vous devez rentabiliser les actifs que vous avez achetés.
En effet, les blockchains et les crypto-monnaies ont amené la notion de Finance Décentralisé et de Stacking qui nous donnent des opportunités inédites et nous permettent de faire fructifier nos actifs pendant qu’ils prennent de la valeur.
Il existe des moyens simples dans un premier temps et des moyens plus avancés. Il est important dans un premier temps de maîtriser les moyens simples avant d’aller plus loin. De ce fait, nous allons commencer par le plus simple de tous : le stacking.
“Vous ne devez pas avoir d'argent qui dort ! Optimisez tout.”
Oui ! Optimisez tout ! Quand vous l’avez compris vous allez faire de la DCA et donc vous allez garder continuellement des Stablecoins. Vous devez les placer, soit sur des plateformes de Lending (15-20% de rendement en stablecoin) ou sur des Setup complexes (30-40% de rendement en crypto).
Le staking
Le stacking est un élément essentiel des blockchains en PoS et permet de déposer ses jetons auprès d’un delegator pour gagner des rewards. On parle ici de 5 à 25% en fonction des projets, des delegators et d’autres facteurs. Imaginez 20% de rendement annuel sur une crypto qui a pris 200%-500%.
Chaque projet à son propre fonctionnement, n’hésitez pas à demander sur le discord si vous avez des idées ou des questions sur où stacker mais généralement une simple recherche sur internet permet de trouver rapidement. Il existe même des wallet comme exodus qui vous propose de le faire directement mais avec des rendements moins élevés.
Une section dans le Discord va y être dédié pour avoir toutes les informations des sites de stacking
Risque : Proche de 0
Les vaults
Certains sites, comme Binance, AAVE, GrimFinance, Beefy, Curve, yearn… proposent des vault ou des placements.
Bref, Les vault vous permettent de stacker vos jetons sur un site à part de celui de la blockchain avec des taux plus importants. Généralement, il passe par des stratégies d'auto compounding et d’optimisation intéressante afin d’assurer des rendements élevés. Ce n’est pas disponible sur tous les coins mais sur les plus importants on trouve toujours des solutions.
Cette partie demande plus de connaissances pour optimiser au mieux les rendements. On peut atteindre jusqu’à 3 à 10 fois le rendement du stacking.
Imaginez cette fois-ci 200% sur une crypto qui a pris 200%-500%. Vous avez triplé votre bénéfice lié à cet investissement.
Risque : Légérement plus que le stacking et souvent lié aux plateformes en elle-même. On doit donc toujours vérifier où l’on dépose nos coins ;)